財富管理是金融服務(wù)業(yè)的重要分支和新興領(lǐng)域，是指以客戶為中心，設(shè)計出一套全面的財務(wù)規(guī)劃，通過向客戶提供現(xiàn)金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務(wù)，將客戶的資產(chǎn)、負(fù)債、流動性進行管理，以滿足客戶不同階段的財務(wù)需求，幫助客戶達(dá)到降低風(fēng)險、實現(xiàn)財富增值的目的。

隨著居民財富增長和大眾理財意識提升，財富管理行業(yè)蓬勃發(fā)展，市場需求持續(xù)增長?！吨袊鴶?shù)字財富管理市場2022》報告預(yù)計，2030年中國數(shù)字財富管理市場規(guī)模將達(dá)到358萬億元。

財富管理行業(yè)特點

√ 高凈值人群持續(xù)增長

√ 行業(yè)發(fā)展非周期性

√ 財富管理服務(wù)復(fù)購率高

√ 專業(yè)人才缺口大

財富管理行業(yè)邁入新發(fā)展階段，對行業(yè)人才的要求也走向更高標(biāo)準(zhǔn)。為面向青島以及全國財富管理行業(yè)發(fā)展培養(yǎng)高素質(zhì)專業(yè)化人才，易佳咨詢、上海財經(jīng)大學(xué)青島財富管理研究院（簡稱上財青研院）與英國特許證券與投資協(xié)會（ 簡稱CISI）啟動合作，聯(lián)合開設(shè)“財富管理國際資格認(rèn)證教育項目”。該項目旨在推動財富管理人才在專業(yè)能力與綜合素質(zhì)方面的雙重建設(shè)與提升，致力于培養(yǎng)具備國際視野、一/流專業(yè)知識和技能、并能恪守最/高標(biāo)準(zhǔn)行業(yè)規(guī)范的財富管理專業(yè)人才與精英。

合作單位

認(rèn)證機構(gòu)：CISI 英國特許證券與投資協(xié)會

?  CISI 位于倫敦金融城，1992年之前是倫敦證券交易所的一部分，而后成為非盈利性專業(yè)機構(gòu)。英國金融行為監(jiān)管局、英國國家考試管理辦公室等認(rèn)可和監(jiān)管的可以為英國金融服務(wù)行業(yè)制定執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)與專業(yè)水平職業(yè)資格認(rèn)證的官方專業(yè)認(rèn)證機構(gòu)，其職能是為金融服務(wù)行業(yè)提供證券及投資方面的系統(tǒng)職，業(yè)資格認(rèn)證、會員服務(wù)以及職業(yè)發(fā)展機會。

?  CISI是皇家特許協(xié)會， 其主辦的特許財富管理師Chartered Wealth Manager(簡稱CWM)職業(yè)資格認(rèn)證被認(rèn)為是財富管理行業(yè)的“黃金級職業(yè)資格認(rèn)證”，會員遍布全球領(lǐng)/先的國際銀行與主要金融機構(gòu)。

? 英國考試管理局（Ofqual）認(rèn)定英國CWM持證為碩士等同學(xué)位。

? 在全球范圍內(nèi)，CISI職業(yè)資格認(rèn)證也廣泛受到包括國際證券事務(wù)監(jiān)察委員會 IOSCO 以及盧森堡金融業(yè)監(jiān)管委員會、瑞士證券交易所、美國金融業(yè)監(jiān)管局、新加坡金融業(yè)監(jiān)管局、香港證監(jiān)會、卡塔爾金融市場管理局、阿聯(lián)酋證券與商品管理局、印度國家證券市場研究所等全球 73 個金融監(jiān)管機構(gòu)的認(rèn)可與推廣。

? 證書持證人可以在全球范圍內(nèi)開展財富管理咨詢服務(wù)，并向客戶合法收取咨詢服務(wù)費。

 

CWM國際財富管理認(rèn)證特色

1. 階梯式系統(tǒng)學(xué)習(xí)與認(rèn)證

CISI特許財富管理師國際認(rèn)證是全球唯一的階梯式財富管理國際資格認(rèn)證。金融及財富管理行業(yè)初入者、資深人士可根據(jù)自身成長及職業(yè)發(fā)展需求進行學(xué)習(xí)及考試認(rèn)證：ICWIM國際財富管理師認(rèn)證（從業(yè)級）、ICAWM國際高級財富管理師認(rèn)證（高級）和CWM特許財富管理師（專家級）。三級證書緊緊圍繞財富管理專業(yè)人才所必須的“知識、技能、行為規(guī)范 ”三個方面的發(fā)展要求，在涵蓋廣泛金融知識的前提下，對最/新的財富管理知識以及研究成果進行整合，向考生提供階梯式的系統(tǒng)課程與職業(yè)發(fā)展機會。

ICWIM國際財富管理師認(rèn)證

從業(yè)級：位于歐洲職業(yè)資格認(rèn)證框架體系4級，滿足歐洲證券和市場管理局（ESMA）對于財富管理顧問的任職技術(shù)要求

ICAWM國際高級財富管理師認(rèn)證

高級：深入研究金融資產(chǎn)與財富投資管理實務(wù)建議，是資深財富管理從業(yè)者的專業(yè)體現(xiàn)。

CWM特許財富管理師

專家級：被國際財富管理委員會（WMA）認(rèn)作財富管理領(lǐng)域的最/佳資格認(rèn)證

2. 專業(yè)權(quán)威性

CISI協(xié)會發(fā)源于世界上最/古老的交易所--倫敦證券交易所，也是英國唯一具備英國皇家特許資格備受行業(yè)推崇的英國證券金融服務(wù)與投資、財富管理行業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)制定者與職業(yè)資格認(rèn)證者。

3. 機構(gòu)支持

全球92%的國際銀行認(rèn)可，包括歐洲排名前20的投行，歐洲排名前20的托管銀行。

4. 政府行業(yè)認(rèn)可

CISI協(xié)會資格認(rèn)證考試被全球超過 7350個國家的金融服務(wù)監(jiān)管機構(gòu)承認(rèn)（歐洲、美洲、亞洲），會員遍布全球116個國家和地區(qū)；青島、廣州和杭州等城市均已發(fā)布持證人相關(guān)政策。

? 2016年 11月，青島市政府人才工作小組引發(fā)《關(guān)于青島市金融人才隊伍建設(shè) “十千百萬” 工程的實施意見》，將CISI主辦的CWM特許財富管理師資格認(rèn)證作為青島市稀缺專業(yè)技術(shù)人才認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)之一。

? 2018年2月23日，青島市金融工作辦公室再次在官網(wǎng)發(fā)文強調(diào)將CISI主辦的CWM特許財富管理師資格認(rèn)證作為青島市稀缺專業(yè)技術(shù)人才認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)之一，加強青島高端金融人才的培養(yǎng)與聚集。

?  2020年3月，青島市人才工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室公布了《2020年“青島英才”系列人才工程實施計劃》，CISI主辦的特許財富管理師被納入“青島市金融高端人才引進名錄”，可享受最/高20萬的財政補貼。

5. 執(zhí)業(yè)許可

證書持證人可以在全球范圍內(nèi)開展財富管理咨詢服務(wù)，并向客戶合法收取咨詢服務(wù)費；英國考試管理局（Ofqual）認(rèn)定CWM持證為碩士等同學(xué)位。

?  2022年2月份，依據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會通知，CISI主辦的特許財富管理師（Chartered Wealth Manager）證書的境外持證人在中國上海市、重慶市、海南省、杭州市、廣州市、深圳市獲得執(zhí)業(yè)許可。

國際財富管理師認(rèn)證課程介紹

培養(yǎng)目標(biāo)：從未來金融行業(yè)人才需求出發(fā)，為證券、投資、財富管理專業(yè)人士制定專業(yè)卓越的提升計劃，并在最/大程度上提升職業(yè)發(fā)展能力。

國際財富管理師ICWIM（一卷考試）

從業(yè)級：財富與投資管理國際證書涵蓋了財務(wù)規(guī)劃、基金管理和投資分析的要點。學(xué)習(xí)材料和考試均有中文版。

適合人群：財富管理相關(guān)從業(yè)人員，金融機構(gòu)零售金融業(yè)務(wù)工作人員，在校大學(xué)生。

ICWIM共分為8個考試科目，每個科目的課程都涵蓋“知識精講”、“復(fù)習(xí)沖刺”和“押題講解”3個模塊。

考試時長：2小時

考試形式：100道單選題

考試科目	比重	考察能力
金融服務(wù)業(yè)	10%	了解金融服務(wù)業(yè)的構(gòu)成以及金融市場交易
行業(yè)監(jiān)督	9%	了解金融犯罪和公司治理機制
資產(chǎn)類型	9%	貨幣、債券、房地產(chǎn)、股票及衍生品的主要特征
集合投資	8%	集合投資定義、優(yōu)勢及工具
信托關(guān)系	19%	了解信托義務(wù)，識別客戶需求，了解稅務(wù)知識
投資分析	15%	理解投資中的概念及各種比率的作用，區(qū)分基本、技術(shù)分析
投資管理	15%	理解主要資產(chǎn)類別的不同投資回報，評估業(yè)績
終生財富供給	15%	退休金及遺產(chǎn)規(guī)劃

國際高級財富管理師證書ICAWM（2卷考試）

高級：通過探索全球市場和財富管理實踐, 專注于財富管理原則與規(guī)范，為客戶提供財富管理建議。

ICAWM共分為兩個模塊（卷一經(jīng)濟學(xué)和財富管理市場、卷二財富管理實務(wù)），每個模塊各有8個考試科目，共計16個考試科目。每個科目的課程都涵蓋“知識精講”、“復(fù)習(xí)沖刺”和“押題講解”3個模塊。

考試時長：2小時

考試形式：80道單選題

卷1 經(jīng)濟學(xué)和財富管理市場

考試科目	比重	考察能力
財富管理和金融服務(wù)行業(yè)	10%	了解財富管理主要機構(gòu)與職能
宏觀經(jīng)濟環(huán)境	11%	評估貿(mào)易協(xié)定、關(guān)稅等因素對各資產(chǎn)類別影響
現(xiàn)金、貨幣市場	10%	現(xiàn)金工具與外匯工具
固定收益證券	20%	固定收益證券的特點、發(fā)行、交易預(yù)估值
權(quán)益類產(chǎn)品	15%	股票的特點、發(fā)行與交易
房地產(chǎn)和另類資產(chǎn)投資	16%	理解房地產(chǎn)市場運作機制及估價；另類投資的主要特點及風(fēng)險分析
衍生品	10%	期貨、期權(quán)、權(quán)證與差價合約及互換
結(jié)算和安全托管	8%	了解清算流程、結(jié)算風(fēng)險及托管保護客戶資產(chǎn)

卷2 財富管理實務(wù)

考試科目	比重	考察能力
證券分析	16%	公司治理及財務(wù)報表分析
稅收、信托和基金	13%	稅務(wù)規(guī)劃及信托和基金在財富管理中的作用
投資產(chǎn)品	11%	現(xiàn)金工具與外匯工具
投資風(fēng)險和收益	13%	固定收益證券的特點、發(fā)行、交易預(yù)估值
組合構(gòu)建	13%	股票的特點、發(fā)行與交易
投資建議	9%	理解房地產(chǎn)市場運作機制及估價；另類投資的主要特點及風(fēng)險分析
投資選擇	16%	期貨、期權(quán)、權(quán)證與差價合約及互換
組合評估、維護及回顧	10%	了解清算流程、結(jié)算風(fēng)險及托管保護客戶資產(chǎn)

培訓(xùn)對象

課程主要適用于：

銀行、證券、保險、信托、第三方財富管理機構(gòu)從業(yè)者及管理人員

 

獲得證書后可從事的職位：

財富管理顧問、零售投資產(chǎn)品顧問、金融分析師、證券分析師、股票經(jīng)紀(jì)人、財富管理經(jīng)理等

 

課程收益

國際認(rèn)證:參加學(xué)習(xí)的學(xué)員并且考試通過的學(xué)員將獲得由英國特許證券與投資協(xié)會頒發(fā)的《財富與投資管理國際證書》，獲取具有國際認(rèn)證權(quán)威的財富與投資管理師的資格;

 

行業(yè)聲譽:可申請加入英國特許證券與投資協(xié)會會員組織，在簽名時可使用ACSI 會員稱號，享有國際金融行業(yè)聲譽品牌支持；

 

優(yōu)質(zhì)事業(yè): 構(gòu)建全球通用的完備知識體系，拓展國際財富管理視野，建立廣泛的國際國內(nèi)行業(yè)人脈，戰(zhàn)略性思考與規(guī)劃事業(yè)發(fā)展格局;

 

理想階梯:優(yōu)先提供銀行、證券、金融機構(gòu)實習(xí)機會

 

師資團隊

中外權(quán)威專家團隊，資深經(jīng)驗分享，講師由自上海財經(jīng)大學(xué)專家金融教授、金融業(yè)資深實踐專家、英國特許證券與投資協(xié)會專家團隊構(gòu)成。

 

培訓(xùn)特色服務(wù)

1. 1v1專屬班主任陪伴督學(xué)

專屬學(xué)習(xí)計劃

跟進學(xué)習(xí)進度

督促目標(biāo)達(dá)成

2 超全學(xué)習(xí)資料

 學(xué)習(xí)計劃：深度了解學(xué)員，結(jié)合課程特點，制定專屬學(xué)習(xí)計劃

精品講義：備考通關(guān)制定教材

復(fù)習(xí)講義：精煉簡要，突出重點

官方樣卷：往年真/題模考與講解，實戰(zhàn)演練

官方復(fù)習(xí)題：直擊考點

 

3. 金融家俱樂部

金融家俱樂部是一個傳遞最/新資訊、解讀前沿問題和交鋒思想觀點的平臺，俱樂部定期邀請國內(nèi)外***經(jīng)濟學(xué)家及業(yè)界名人與金融家、企業(yè)家和政府決策者開展研討交流。

 

授課安排

1.授課時間

• 2024年5月新開班！

• 面授班：周六、周日兩個白天或一天，9:00-17:00（在線班同步直播）

• 上課時間：5月25日、5月26日、6月15日、6月16日、6月29日、6月30日

2.授課方式

面授/在線

講師圍繞考試認(rèn)證內(nèi)容對課程知識系統(tǒng)講授，穿插案例分析、小組研習(xí)、情景模擬、移動課堂等多種教學(xué)方式。

 

3. 授課地點

青島市

培訓(xùn)及考試認(rèn)證費用

1. 培訓(xùn)費

ICWIM國際財富管理師12800元/人，ICAWM國際高級財富管理師15800元/人（含中文印刷版教材、英文PDF版教材、講義）

2. CISI考試認(rèn)證費

 

從2023年4月份開始，CISI所主辦的所有資格認(rèn)證考試，包含Chartered Wealth Manager（CWM）資格認(rèn)證系列考試在內(nèi)，全部考試價格比上一年增加了5%。2023年4月1日到2024年3月31日，CWM 系列考試的費用為：

1. 一次性注冊費：40英鎊
2. 財富與投資管理國際證書（ICWIM）首次考試費376英鎊，重考費260英鎊
3. 高級財富管理國際證書（ICAWM）
   卷一：經(jīng)濟與財富管理市場   首次考試費376英鎊，重考費277英鎊
   卷二：財富管理實務(wù)首次考試費391英鎊，重考費277英鎊

 

關(guān)于易佳咨詢

 

• 全球教育培訓(xùn)服務(wù)商（REP機構(gòu)）
• 官方授權(quán)PMP®、PMI-ACP®、PMI-PBA®、PgMP®、NPDP培訓(xùn)機構(gòu)
• DAMA中國數(shù)據(jù)管理知識體系培訓(xùn)基地
• IBM數(shù)字人才戰(zhàn)略領(lǐng)導(dǎo)力培訓(xùn)機構(gòu)
• ICCP計算機認(rèn)證協(xié)會授權(quán)培訓(xùn)機構(gòu)
• 專業(yè)項目管理與產(chǎn)品管理服務(wù)供應(yīng)商

全年接受咨詢報名，每年6月和11月各開一期班 ，每期課程滿30人開班。

報名熱線：400-102-0057

網(wǎng)址：www.108dhg.cn

郵箱：qdpmp1@163.com

地址：青島市市北區(qū)和達(dá)中心B座